ワシントン – 通貨監督庁(OCC)は本日、2026年4月の執行措置を発表した。
OCC は銀行に対する執行措置を利用して、取締役会および経営陣に対し、特定された不備な慣行または違反を是正するための適時な措置を講じるよう要求します。銀行に対して取られた措置は次のとおりです。
- 連邦貯蓄銀行に対する同意命令、 イリノイ州シカゴは、消費者が米国退役軍人省保証のキャッシュアウト借り換えローンを受け取る原因となった銀行の不正行為または慣行に関連する連邦取引委員会法第5条の違反で、これには多額の開設手数料、金利の引き上げ、月々の支払額の増加が含まれていた。 (文書番号 AA-ENF-2025-63)
OCC は、違反、危険または不適切な行為、または受託者義務違反を抑止、是正を奨励、または防止するために、制度的関連当事者 (IAP) に対する執行措置を利用します。 IAP に対する強制措置は、銀行業務における人々の行為に対する責任を強化します。 「機関関連当事者」(IAP)という用語は、12 USC 1813(u) で定義されており、銀行の取締役、役員、従業員、および支配株主が含まれます。接近禁止命令は、12 USC 1818(e)(7) に定義されているように、個人が銀行またはその他の機関の業務に参加することを禁止します。 OCC は IAP に対して次の措置を講じています。
- シラ・アーメッドに対する禁止令、 オハイオ州コロンバスのナショナル・アソシエーション、JPモルガン・チェース銀行の元アソシエート・バンカーで、銀行顧客口座から7万3000ドル以上を横領した疑い。 (文書番号 AA-ENF-2026-15)
- 森尾マリサに対する接近禁止命令、 イリノイ州シカゴのBMO銀行NAの元アソシエイトバンカーで、高齢者の銀行顧客の口座から総額16万4,000ドル以上を不正に引き出した疑い。 (文書番号 AA-ENF-2026-5)
OCC は、銀行が執行措置のすべてのセクションに準拠していることを証明した場合に執行措置を終了します。または、「矛盾している」とみなされるセクションが時代遅れになった、または銀行の現在の状況と無関係になったと OCC が判断した場合。または、OCC が「矛盾している」とみなしたセクションを新しい操作に結合する場合。最終的なアクションは次のとおりです。
- CNB Bank & Trust に対する同意命令を取り消す命令、 イリノイ州カーリンビル、2024 年 6 月 18 日付け (証明書番号 AA-ENF-2024-47)。 (文書番号 AA-CE-2026-3)
- ドロ銀行との正式契約を解除する命令、 ニューヨーク州セネカ フォールズ、2024 年 7 月 19 日付け (証明書番号 AA-NE-2024-68)。 (文書番号:AA-NE-2026-18)
- JPモルガン・チェース銀行、NAに対する同意命令を取り消す命令 オハイオ州コロンバス、2024 年 3 月 14 日付 (証明書番号 AA-EC-2023-50)。 (文書番号 AA-ENF-2026-17)
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1989 年 8 月以降に行われたすべての OCC 公的執行措置は、https://apps.occ.gov/EASearch で執行措置の検索可能なデータベースを表示することでダウンロードできます。
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